Нацбанк попросил банки усилить внутренний контроль
МИНСК, 13 окт — Sputnik. Национальный банк Беларуси направил коммерческим банкам письмо, в котором рекомендует усилить системы внутреннего контроля, чтобы по возможности избегать ошибок при проведении операций, приводящих к крупным финансовым потерям, сообщили Sputnik источники в банковской сфере.
По данным НБРБ, отмечается в письме, в 2016 году зафиксирован рост инцидентов при совершении операций, которые привели к крупным потерям средств. Всего с начала года такие случаи и потеря средств были зарегистрированы в 12 банках. Согласно статистике регулятора, за январь-июнь этого года в банках произошло около 83 тысяч операционных инцидентов. Это в 1,5 раза меньше по сравнению с тем же периодом прошлого года, однако сумма уже понесенных и потенциальных потерь выросла более чем на четверть и составила 61,5 миллионов деноминированных рублей. При этом только прямые потери оцениваются в 10 миллионов рублей.
В письме отмечается, что такая статистика связана с фактами внешнего мошенничества, а также с тем, что при выдаче кредита банковские организации недостаточно проверяют сведения о платежеспособности клиентов.
Примечательно, что ранее на недостаточный контроль сведений о кредитополучателях указывал и Следственный комитете Беларуси.
При этом Нацбанк отмечает, что многие операционные инциденты однотипны и часто повторяются. Это говорит о недостатках в системах управления операционными рисками и системах внутреннего контроля.