Международная финразведка взялась за криптовалюты, чтобы поставить барьер на пути отмывания денег

В заявлении FATF говорится, что «все юрисдикции должны срочно принять законодательные и практические шаги по предотвращению злоупотребления виртуальными активами», пишет «Финмаркет».

FATF определила виртуальные активы как «цифровое выражение ценности, которое может цифровым образом обращаться или переводиться и может быть использовано для целей платежа или инвестиций». Виртуальные активы не включают в себя цифровое выражение фиатных валют, ценных бумаг и других финансовых активов, по которым уже существуют рекомендации FATF.

FATF отмечает, что виртуальные активы и связанные финансовые услуги имеют потенциал содействия финансовым инновациям и результативности, а также улучшению финансовой доступности, но и создают новые возможности для преступников и террористов по отмыванию их доходов или финансированию их незаконной деятельности.

FATF на основании проводимого им мониторинга рисков в данной области сделала вывод о срочной необходимости для всех стран принять скоординированные меры по предотвращению использования виртуальных активов в преступных целях и в целях терроризма.

Из рекомендаций FATF следует, что юрисдикции должны обеспечить регулирование деятельности провайдеров услуг в сфере виртуальных активов, в частности, по осуществлению надлежащей проверки клиентов, включая текущий мониторинг, хранение данных и направление сообщений о подозрительных операциях.

FATF была учреждена странами «Большой семерки» в 1989 году. Сейчас участие в ее работе принимают 37 государств и две международные организации. Рекомендации FATF признаны более чем 180 странами в качестве международного стандарта по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

Беларусь является учредителем и членом Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) — одной из девяти региональных групп по типу FATF, созданных для продвижения рекомендаций FATF и мониторинга их выполнения государствами-членами. В состав ЕАГ входят девять государств: Беларусь, Индия, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россия, Таджикистан, Туркменистан и Узбекистан. Всего ЕАГ подготовлено семь экспертов-оценщиков из Беларуси. В начале 2019 года выездная миссия экспертов-оценщиков посетит Беларусь.

С 28 марта 2018 года вступил в силу декрет «О развитии цифровой экономики». Резидентам Парка высоких технологий разрешено майнить и обменивать криптовалюты, но порядок работы пока неизвестен. В стране официально е заработала ни одна криптобиржа. Госорганы ждали разъяснений, чтобы скоординировать свою позицию с FATF.