Экономические махинации инкогнито

Оформление кредитов на краденые удостоверения личности ежегодно наносит Великобритании ущерб в 4,3 млрд долларов. Ипотечное мошенничество процветает в США.

Оформление кредита на украденный паспорт наносит Великобритании ущерб в 2,7 млрд фунтов в год, пишет The Independent. По данным Национального управления по борьбе с мошенничеством (NFA), около 1,8 млн британцев ежегодно становятся жертвами махинаций с документами.

В среднем, злоумышленники получают 1 тысячу фунтов дохода с каждого кредита, полученного по чужому паспорту. Таким образом, «чистый» ущерб от деятельности преступников составляет 1,9 млрд фунтов. Однако жертвам мошенников, которыми становятся и физические, и юридические лица, приходится тратить около 800 млн фунтов в год на устранение последствий преступления.

В некоторых, особенно тяжелых случаях, на выявление финансового мошенничества может уйти до 200 часов, свидетельствуют данные NFA.

В США процветает похожий вид экономических махинаций - ипотечное мошенничество. По данным исследования компании CoreLogic, в 2009 году потери банковского сектора США от таких преступлений выросли на 17%.

Чаще всего мошенники нанимали для выдачи займа граждан с хорошей кредитной историей. Сообщники преступников получали бездокументарный кредит на покупку дома. Когда банк перечислял средства, мошенники и их подельники скрывались с деньгами.