Белорусы отдавали тысячи долларов российской финансовой пирамиде

Как минимум сотня человек вложила в нее деньги под честное слово пастора протестантской церкви

В редакцию обратилась минчанка Наталья Крук: "Я вложила деньги в российскую финансовую пирамиду и теперь хочу их вернуть. Таких, как я, может быть в Беларуси не одна сотня. Нескольких пострадавших я уже знаю. Вместе бороться с мошенниками проще".

Рассказ Натальи напоминает сюжет из детективного фильма про 90-е годы, доверчивых граждан, хитрых кидал и многочисленные финансовые пирамиды.

Три тысячи долларов отдала под честное слово

- В 2007 году мой друг познакомил меня с пастором П. из Гродно. Друг постоянно ходил к П. на собрания церкви. Правда, зарегистрирована эта церковь или нет, я не знаю. У меня были небольшие сбережения, около трех тысяч долларов, и я как раз искала, куда бы их вложить. Пастор и рассказал про московскую "инвестиционную компанию" Объединенная консалтинговая группа "Акк" (название изменено. - Прим. ред.). Сказал, что она привлекает фирма деньги под неимоверный процент. В моем случае обещали 36 годовых. Небывалую доходность объясняет тем, что деньги вкладываются в высокодоходные проекты вроде московского строительства.

Наталья передала пастору три тысячи долларов. Тысячу долларов пастор предложил оформить на саму Наталью, еще по тысяче - на ее знакомых, мол, лучше сумму раздробить, тогда за каждого привлеченного вкладчика ему полагается дополнительный процент. В общем, пастор съездил в Москву, позвонил, отчитался: три тысячи долларов переданы ОКГ "Акк".

Через некоторое время Наталья заволновалась - ей ведь не дали никаких документов на руки! Пастор успокоил и привез три бумажки под названием "заявление на регистрацию клиента". В этих документах были указаны данные Натальи. Была указана еще и загадочная цифра "1000". Правда, пометок, тысяча это евро или рублей, не стояло.

В общем, Наталья заволновалась пуще прежнего. Тогда пастор П. написал ей расписку: "я действительно взял 3000 долларов, чтобы передать ОКГ "Акк". Деньги передал".

В 2008-м году Наталья должна была получить свои деньги с процентами обратно. Но возвращать вложенные средства никто не спешил. Женщина пригрозила обращением в милицию. Тут пастор П. засуетился, связался с минским консультантом Ш., и та вернула тысячу, оформленную на саму Наталью. По поводу двух тысяч, оформленных на знакомых Натальи, рекомендовали разбираться напрямую с ОКГ "Акк". Наталья так и сделала. "Акк" адресовали ее "Д.". Мол, деньги мы инвестировали в эту фирму, а сейчас с ней больше не работаем, ищите их сами, пишите. "Д" оказалась офшорной компанией, зарегистрированной на каких-то островах. В общем, деньги исчезли.

- Я уже знала, что пастор этот - консультант ОКГ "Акк". Он как духовный лидер своей общины привлек не только мои деньги, но и деньги других верующих. Я связалась с семьей, передавшей пастору около 10 тысяч долларов и так не получившей их обратно. Ну и написала заявление в милицию.

"Пастора считаем честным, порядочным человеком"

Семья верующих, которая доверила деньги пастору П., милиционерам рассказала, что претензий к нему не имеет. Поскольку он "предупреждал, что вложение денег в инвестиционные программы - это своего рода риск, где можно заработать много денег, а можно потерять все". Кроме того, они "считают П. честным, порядочным, добрым человеком и присвоение им себе денежных средств, переданных для вложения в ОКГ "Акк" полностью исключают". Это цитата из постановления об отказе в возбуждении уголовного дела от ОБК и ЭП Минского ОВД на транспорте, занимавшегося проверкой заявления Натальи.

- Да я и не доказывала, что П. мошенник. Он просто часть пирамиды. Я надеялась, что милиция займется самой пирамидой!

Но в этом же постановлении уточнено: "С целью установления существует ли фирма ОКГ "Акк" и заключались ли договоры с ОКГ "Акк" через П. на имя (Натальи и ее родственников. - Ред.) направлен запрос для дальнейшего получения информации из правоохранительных органов Российской Федерации, ответ на который до настоящего времени… не поступил".

"В ходе производства по материалу проверки П. предоставил письмо за подписью генерального директора ООО ОКГ "Акк", в котором содержатся сведения о том, что ОКГ "Акк" подтверждает тот факт, что (знакомые Натальи. - Ред.) действительно являются клиентами ОКГ "Акк" с регистрационными номерами, которые приобрели через агентскую сеть ОКГ "Акк".

А насчет того, что две тысячи долларов не вернули… Так в этом же ответе "Акк" сказано, что выплаты знакомым Натальи приостановлены в связи с мировым кризисом и тяжелым финансово-экономическим состоянием самого ОКГ "Акк".

Люди готовы махнуть рукой на деньги. Им стыдно, что их так облапошили!

Щупальцев у пирамиды, образованной, видимо, еще в 2006 году, оказалось достаточно. Наталья провела свое расследование в сети Интернет и нашла еще несколько консультантов и их жертв. Мы пообщались с Владом, доверившим деньги пирамиде через своего друга. Этот друг, отец троих детей, в свою очередь был вовлечен агентом рангом повыше - ушлой дамой пенсионного возраста. Случайно у Влада оказалась ее ведомость, в которой 85 фамилий завербованных. Фигурируют и суммы: от 600 до 28 тысяч. Судя по всему, речь идет о российских рублях. В графе "итого" самые большие цифры у самой дамы и у двух мужчин с такой же фамилией, возможно, ее родственников.

- Мне, когда я написал заявление в милицию, деньги вернули, - говорит Влад. - Да я бы и не доводил дело до суда, мне жалко человека, он сам не осознавал, что это пирамида…

- Влад, вы же неглупый человек, как же умудрились отдать деньги под честное слово?

- Другу поверил, я крестил одного из его детей… Вот Наталья пытается разыскать тех, кто вляпался в историю с ОКГ "Акк", а люди готовы махнуть на свои деньги рукой. Ведь им просто стыдно, что их так просто облапошили!

Кстати, агентов-консультантов жалеть не стоит - как объяснял в милиции пастор П., за каждого приведенного в пирамиду ему обещали по 200 долларов. Правда, утверждает, что именно ему комиссионных не выплатили. Но, возможно, что другим агентам как раз платили. А они, в свою очередь, продолжают обрабатывать доверчивых граждан.

Компания только советовала, куда вложить деньги?

Недоразвитый, состоящий из одной страницы сайт компании "Акк" существует на домене Ru и сейчас. На нем нет ни слова о том, что ОКГ "Акк" берет наличными у физлиц деньги, обещая проценты. Официально компания оказывает только консультационные услуги: "Компания зарегистрирована в августе 2006 года с целью оказания консультационных услуг населению в сфере инвестиций, целевых накоплений и финансовой защиты".

То есть предъявить претензии к ней довольно сложно. Что выдавали вкладчикам вместо договора? Заявление на регистрацию клиента. Не надо быть семи пядей, чтобы представить: если дело и дойдет до суда, там владельцы ОКГ "Акк" скажут: клиентам давались консультации по поводу того, куда вложить деньги, они за это и платили в российских рублях - в заявлениях-то не указана валюта платежа…

"Миссия ОКГ "Акк" заключается в том, чтобы дать каждому человеку необходимые знания, которые позволяют грамотно распорядиться своими сбережениями" - вещают создатели пирамиды на сайте. Знания белорусские кинутые вкладчики уже получили.

Чтобы уже отдавшие деньги люди не взбунтовались и не привлекли к "Акк" лишнего внимания правоохранителей, основатели фирмы объясняют: московское строительство накрылось, но есть еще отличный проект. Мол, мы переведем ваши деньги и проинвестируем производство "почвомодификатора". "Ваше доверие и участие помогут ускорить процесс восстановления компании"! - взывает пирамида.

Кстати, на сайте нет ни одного телефона пирамиды. По номеру, который оставлялся клиентам как личный телефон управляющего ОКГ "Акк", автоответчик предлагает оставить сообщение. По другому номеру, который оставляли Наталье, сообщили: "Акк" по этому номеру нет".

П.С. Наталья ищет тех, кто пострадал, отдав деньги финансовой пирамиде. И хотя название фирмы в статье изменено, ее стиль работы пострадавшие смогут легко узнать. Телефон Натальи есть в редакции.

КОМПЕТЕНТНО

Документы составлены неграмотно. Но обманутые люди все равно могут требовать возврата денег!

- Если вкладчикам выдавалось исключительно "заявление на участие" без каких-либо дополнительных документов, то подобное заявление не будет являться юридическим основанием для получения оговоренной прибыли от "инвестиций", - комментирует юрист Максим Знак. - Инвестировать свои деньги можно многими способами, например, купив ценные бумаги - акции, облигации либо оформив договор займа, но документы, удостоверяющие права вкладчика, должны быть составлены юридически грамотно.

Обычно финансовые пирамиды действуют по схеме продажи ценных бумаг - действительных либо ненастоящих. Например, продаются акции некой компании, и гражданин получает право на долю в прибыли этой компании. До некоторых пор "прибыль" выплачивается (для привлечения новых вкладчиков), но делается это не за счет заработанных денег, а за счет притока новых вкладов.

Если вы отдаете деньги не банку и не государству в обмен на его ценную бумагу, а коммерческой структуре, всегда существует риск, что она не сможет выполнить свои обязательства.

В данном случае основная проблема не в том, правильно ли был оформлен "договор инвестирования". Даже если ценные бумаги оформлены и составлены надлежащим образом, всегда остается вариант, что деньги будут переданы конторе, которая существует только на бумаге. В ситуации с мошенничеством даже при отсутствии надлежащих документов обманутые граждане имеют право требовать возврата денег - достаточно доказать факт передачи денег мошенникам, и те будут обязаны в рамках уголовного процесса их вернуть. Вот только решение суда о взыскании будет, а самих денег, скорее всего, уже нет.