Прокуратура Минской области возбудила уголовные дела по фактам кредитного мошенничества

Как сообщила БелаПАН старший помощник прокурора Минской области Татьяна Калинина, по результатам проверок соблюдения законодательства в банковской сфере возбуждено два уголовных дела по фактам мошенничества в крупном и особо крупном размерах.

В ходе проверки информации одного из банков о просроченной кредиторской задолженности физических лиц установлено, что житель Минска, руководитель коммерческой фирмы, с 1 января 2009 года прекратил исполнение кредитных обязательств и его просроченный долг составил 1.377 долларов.

Прокуратура вынесла ему официальное предупреждение и обязала рассчитаться с банком до 15 июня. Однако этого сделано не было. В результате в отношении кредитополучателя был составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 23.1 КоАП (неисполнение выраженного в установленной законодательством форме требования, предписания либо представления об устранении нарушения).

Прокуратура также установила, что этот человек по предварительному сговору с работником возглавляемой им фирмы, будучи кредитополучателями одного из банков, имея низкую платежеспособность и осознавая нереальность исполнения дополнительных финансовых обязательств, в 2008 году представили в этот банк и еще в пять банков ложные документы о своих доходах. В результате обманным путем они похитили кредитные ресурсы на сумму более 60 млн. рублей.

В отношении злоумышленников возбуждено два уголовных дела по ч. 3 и ч. 4 ст. 209 УК (мошенничество в крупном и особо крупном размерах).

По информации Татьяны Калининой, в первом полугодии 2009 года прокуратурой Минской области проведено 37 проверок соблюдения законодательства в банковской сфере, по результатам которых 10 должностных лиц привлечены к дисциплинарной ответственности.

64 человека привлечены к материальной ответственности на сумму 40 млн. 625 тыс. рублей, 25 юрлиц по требованию прокуроров возвратили банкам 1 млрд. 994 млн. 823 тыс. рублей кредитных ресурсов. В интересах банков предъявлено 62 иска о взыскании с физических лиц кредитной задолженности в размере 65 тыс. 459 долларов и 28 млн. 561 тыс. 682 рубля.