Белорусские банки не знают как быть с "друзьями" из "кремлевского доклада" Минфина США
Белорусское банковское сообщество надеется в ближайшее время выработать единую модель поведения с клиентами, в отношении которых введены или могут быть введены международные санкции и эмбарго. Об этом TUT.BY сообщили информированные источники.
По словам источника, близкого к руководству одного из банков, сейчас назрела необходимость урегулировать вопросы «в части выявления, оценки и недопущения вовлечения банка и его клиентов в сделки, потенциально попадающие под действие международных санкций и эмбарго». В соответствие с требованиями Нацбанка законодательно регламентирован порядок работы банка в отношении террористов и террористических организаций, являющихся частью санкционного списка Совбеза ООН. Однако действия с лицами, указанными в иных санкционных списках (в том числе, списках США, Евросоюза, Великобритании и так далее), регулятором не определены, не выработан единый подход к построению системы оценки и реагирования на комплаенс-риски, связанных с применением международных санкций и эмбарго.
В настоящее время большая часть работы комплаенс-специалистов в области санкций основывается на международных публикациях и неофициальной информации, они работают, ориентируясь на собственный опыт, часто субъективные и противоречивые мнения и оценки ситуаций в прессе, поясняют ситуацию банкиры в своем письме в адрес Нацбанка. Усложняется понимание сложившихся в мировой экономике схем взаимодействия, что затрудняет поиск коридора возможностей для выработки эффективной системы принятия решений со стороны банков. В ряде стран существуют регуляторные требования санкционного законодательства, основой которых являются исследования, доклады, рекомендации экспертных международных организаций, групп или комитетов, при этом общие требования не всегда учитывают национальные интересы стран и особенности деятельности банков.
Поэтому в банковском сообществе Беларуси назрела необходимость выработать согласованные с Нацбанком подходы по ряду вопросов. В частности, речь идет об определении субъектов эмбарго и санкций, правил и критериев выявления рисков, централизованном использовании банками баз данных и списков в области комплаенса. Особняком стоит вопрос об особенностях применения закона США «О противодействии неприятелям Америки через санкции» (СААТSA) в отношении всех организаций, сотрудничающих с российскими подсанкционными компаниями и лицами.
По словам собеседников, несмотря на то, что инициатива исходит от самого крупного госбанка страны Беларусбанка ее готовы поддержать и ряд коммерческих банков.
«Санкции — это всегда плохо. Но у властей Беларуси есть опыт работы в таких условиях. Поэтому особых сложностей возникнуть не должно», — считает источник. Можно вспомнить, что в отношении руководства страны и близких к нему людей действовали ограничения со стороны стан Запада. В Беларуси работали иранские подсанкционные банки. Россия до сих пор подозревает Минск в том, что тот способствует проникновению на российский рынок подсанкционных продуктов питания. То есть варианты работы могут быть самые разные.
Вместе с тем другой собеседник считает, что в данном случае важно просчитывать все риски и не подходитьпроблеме формально. «Попросту говоря, способствовать [контрагентам] обходу санкций. Потому что мы автоматом может стать пособниками. Недавно Беларусь заявила о легализации криптовалют. Тут тоже свои риски есть. Это может быть новый канал обхода санкций. Но могут пострадать люди, которые занимаются совсем другим вещами», — полагает специалист.
Собеседник считает, что данная тема «обострилась» сейчас неслучайно. Поводом послужил недавний «кремлевский доклад» Минфина США. В список попали 114 крупных чиновников РФ и руководители госкомпаний, а также 96 бизнесменов. Вашингтон считает их близкими к Кремлю. Некоторые из «олигархов», которые упомянуты в докладе, развивают бизнес в Беларуси. «Ключевой вопрос для банков — как быть с ними», — сказал собеседник.
В Минфине США заявляли, что попадание в доклад не несет за собой каких-либо ограничений или санкций, если только ограничительные меры не были введены в отношении того или иного лица ранее. Однако риск попасть под санкции для фигурантов списка выше.
Включение в доклад российских миллиардеров уже сказалось негативно на бизнесе некоторых из них, сообщал Bloomberg со ссылкой на источники. Один из фигурантов списка рассказал агентству, что пострадала его репутация. Другой упомянул об опасениях о судьбе сделки с иностранными партнерами, которую планируется закрыть в ближайшие месяцы. Банки стали внимательнее проверять транзакции совладельца президента «Лукойла» Вагита Алекперова. «Конечно, дополнительные сложности появились — банки более тщательно подходят к моим транзакциям, дополнительную информацию требуют. Даже при процедурных транзакциях», — рассказал бизнесмен.