Кредиторы Дельта Банка озаботились судьбой "утраченных" еврооблигаций на 27,2 млн долларов

Верховный суд продлил срок, отведенный Дельта Банку на ликвидационное производство до 31 декабря 2018 года, но юридические лица – кредиторы Дельта Банка рискуют не получить обратно в полном объеме свои денежные средства, размещенные на депозитах банка. Такую оценку высказал в комментарии TUT.BY аналитик исследовательской группы BusinessForecast.by Александр Муха, являющийся доверенным представителем одного из кредиторов Дельта Банка компании «ГЕЛАК» в деле о банкротстве банка.

Одной из основных причин банкротства Дельта Банка Александр Муха считает утрату 27200 еврооблигаций Беларуси 2-го выпуска на общую сумму 27,2 млн долларов, которые отражались на счете по учету финансовых инструментов Дельта Банка в одном из латвийских банков. «В частности, латвийский банк 29 января 2015 года с нашей точки зрения незаконно продал 27200 еврооблигаций Беларуси 2-го выпуска, принадлежащих Дельта Банку, по нерыночной цене (без предварительного уведомления самого Дельта Банка)», – сказал он.

Полученные в результате продажи ценных бумаг денежные средства латвийский банк направил на погашение задолженности Дельта Банка перед ним. Однако указанная задолженность не была отражена в финансовой отчетности и документации Дельта Банка, указывает эксперт. «Мы полагаем, что при содействии отдельных должностных лиц Дельта Банка латвийский банк выдал Дельта Банку без его фактического уведомления теневые займы для покупки облигаций офшорной компании из Белиза. Указанные займы и облигации офшорной компании не отражались в финансовой отчетности и документации белорусского банка», – пояснил Муха.

Он обратил внимание, что офшорная компания из Белиза осуществила эмиссию двух выпусков облигаций в форме Bearer Bond (облигация на предъявителя без регистрации в бухгалтерской отчетности эмитента). «Облигации в форме Bearer Bond часто используются для отмывания денег, уклонения от уплаты налогов и других теневых экономических операций. В США хождение облигаций Bearer Bond имеет серьезные законодательные ограничения. По сути, обращение таких бумаг в США запрещено», – сказал представитель кредитора банка.

Эксперт отметил, что учет прав на еврооблигации Беларуси и расчеты по ним осуществляются через международные депозитарно-клиринговые системы Euroclear, Clearstream Banking и Depository Trust Company. Кроме того, детализированными сведениями о держателях второго выпуска евробондов Беларуси обладает платежный агент Министерства финансов Беларуси банк Deutsche Bank UK, поскольку фиксация реестра держателей бумаг к выплате купонного дохода происходит, как правило, за 10-15 дней до соответствующей выплаты.

«С помощью детализированных сведений Euroclear, Clearstream Banking, Depository Trust Company и Deutsche Bank UK можно идентифицировать нынешних держателей 27200 еврооблигаций Беларуси 2-го выпуска, ранее принадлежавших и фактически украденных у Дельта Банка. По нашим расчетам, нынешние держатели указанных еврооблигаций незаконно получили шесть купонных доходов по этим бумагам на общую сумму более 7,3 млн долларов», – отметил Муха.

По его мнению, указанная сделка по продаже латвийским банком 27200 еврооблигаций Беларуси 2-го выпуска, принадлежащих Дельта Банку, подлежит отмене и признанию недействительной в судебном порядке. «Кроме того, в текущей ситуации целесообразно наложить арест на счета в иностранных депозитариях, на которых отражаются указанные ценные бумаги, в случае, если их владельцами являются аффилированные с латвийским банком компании либо сам латвийский банк. Однако это решение находится в компетенции и юрисдикции Балтийского международного третейского суда, судов Латвии и других государств», – сказал представитель кредитора банка. 

При этом, по его словам, ОДО «ГЕЛАК» заявило ходатайство в Верховный суд Беларуси о наложении ареста на исполнение обязательств по погашению указанных 27200 еврооблигаций и выплате последнего купонного дохода по ним. «На наш взгляд, это позволит вовлечь противоположную сторону в переговорный либо судебный процесс в целях защиты прав и интересов кредиторов ЗАО «Дельта Банк» и обеспечения удовлетворения требований кредиторов банка в полном объеме в обозримой перспективе», – отметил Муха. 

«По нашему мнению, это последняя возможность удовлетворить требования кредиторов Дельта Банка в полном объеме в обозримой перспективе. Особенно если учесть наличие у банка неликвидных активов и активов с низкой ликвидностью в текущих рыночных условиях. По нашим оценкам, сейчас у Дельта Банка, по сути, остался один год безубыточной работы, после чего банк начнет генерировать убытки, так и не расплатившись в полном объеме со своими кредиторами», – подчеркнул аналитик.

По состоянию на 5 октября 2017 г процент удовлетворенных требований кредиторов банка пятой очереди составляет 35,9%. Расчеты с ними начались в конце марта 2017 года. «В данном случае можно ожидать, что в дальнейшем интервал между выплатами с каждым разом будет увеличиваться, а среднедневной процент удовлетворенных требований кредиторов уменьшаться (при прочих равных условиях). В первую очередь, это связано с тем, что кредитный портфель физических лиц стремительно сокращается при сохранении существенных операционных расходов, налоговых платежей и др.», – сказал Муха.

По прогнозу эксперта, в своей деятельности Дельта Банк опустится ниже точки безубыточности уже в четвертом квартале 2018 года. «Соответственно, в этом случае требования кредиторов банка, к сожалению, не будут удовлетворены в полном объеме. По сути, это противоречит принципам обеспечения социальной справедливости в белорусском обществе. Поскольку нынешние держатели указанных еврооблигаций незаконно получают купонные доходы, в то время как добросовестные вкладчики и кредиторы Дельта Банка вынуждены нести значительные экономические потери», – подчеркнул он.

По его словам, отдельные кредиторы Дельта Банка в результате сложившейся ситуации сами находятся на пороге банкротства и ликвидации. Один из кредиторов, отмечает Муха, сократил штатную численность предприятия с 46 человек до 4 человек, другой кредитор был вынужден уволить 6 работников-инвалидов.

«Таким образом, возникает реальная угроза выживанию целого ряда кредиторов банка. От того, как быстро и в каком объеме будут возвращены деньги вкладчикам и кредиторам банка, зависит судьба многих белорусских предприятий и индивидуальных предпринимателей, а также судьба тысяч сотрудников компаний и членов их семей. По сути, в текущей ситуации решение этого вопроса становится делом государственной важности», – резюмировал аналитик.

Погашение еврооблигаций Беларуси 2-го выпуска состоится 26 января 2018 года.

Верховный суд возбудил производство по делу о банкротстве Дельта Банка 18 мая 2015 года. Ранее, в марте 2015 года, банк лишился своей лицензии из-за «невыполнения отдельных лицензионных требований, а также создания финансового положения, которое повлекло неисполнение банком своих обязательств перед вкладчиками и иными кредиторами». Отзыв лицензии стал основанием для возбуждения производства по делу. Тогда же было возбуждено уголовное дело в отношении должностных лиц Дельта Банка.

После начала процедуры банкротства был сформирован реестр требований кредиторов. 6 августа прошло первое собрание кредиторов Дельта Банка. В собрании приняли участие конкурсные кредиторы, суммарные требования которых составляли более 150 млн долларов в эквиваленте.