КГК не ставит целью строже следить за платежами рядовых граждан
МИНСК, 5 сен – Sputnik. Совместное постановление Национального банка Беларуси и Комитета госконтроля №3/336 о передаче в КГК сведений о крупных безналичных платежах не направлено на ущемление интересов граждан, заявляют в комитете.
Согласно постановлению, КГК будет получать от банков и небанковских кредитно-финансовых организаций информацию о любых крупных платежах как физических, так и юридических лиц, при условии, что их сумма превышает 300 рублей. Раньше этот лимит составлял 500 рублей и касался исключительно банков.
"Предусмотренные постановлением изменения не связаны с получением дополнительной информации по платежам, осуществляемым физическими лицами", – говорится в комментарии КГК к документу.
Так, Департамент финансового мониторинга не получает от банковской системы информацию об операциях по счетам (вкладам, депозитам) физических лиц, безналичных расчетах за товары (услуги) с использованием банковских пластиковых карточек в белорусских рублях, кредитам, в том числе на потребительские нужды.
В комитете обратили внимание, что лимит изменен только в отношении Нацбанка. "Теперь он соответствует значениям пороговых сумм платежей, сведения по которым предоставляются другими банками. Размер пороговой суммы, при превышении которой сведения предоставляются в Департамент финансового мониторинга, для других банков остался прежним (500 рублей – Sputnik)", – разъяснили в КГК.
Там также подчеркнули, что информация о безналичных платежах, представляемая Департаменту финмониторинга, используется для предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.
"Полученный массив информации, главным образом, анализируется на предмет совершения финансовых операций организациями и физлицами, причастными к террористической деятельности, а также данная информация используется с целью выявления организаций и лиц, причастных к получению или легализации доходов, полученных преступных путем", – подчеркнули в комитете.