Госконтроль и Нацбанк хотят знать о крупных платежах и "недобанков"
МИНСК, 25 авг — Sputnik. Комитет государственного контроля (КГК) Беларуси и Национальный банк своим совместным постановлением от 20 июня 2016 года №3/336 обязали небанковские кредитно-финансовые организации (НКФО) представлять им сведения о совершении клиентами крупных платежей в белорусских рублях и иностранной валюте.
В 2004 году для белорусских банков была введена норма о предоставлении такой отчетности. В то же время, за последний год в стране ряд банков, столкнувшись с финансовыми трудностями, были вынуждены переформатировать бизнес: отказавшись от статуса банка, они стали НКФО. Одной из крупнейших таких структур в стране является "Хоум Кредит" — ранее "Хоум Кредит Банк".
Документ, опубликованный в четверг на Национальном правовом интернет-портале, вносит изменения и дополнения в утвержденную в августе 2004 года инструкцию о порядке представления в департамент финконтроля КГК Национальным банком и банками информации о безналичных платежах в рублях и в валюте.
Теперь перечень организаций, которые должны представлять такую отчетность, дополнен за счет НКФО и Банка развития, который в недавнем времени был передан под надзор Нацбанка.
Предусматривается, что будут предоставляться сведения о всех платежах, превышающих 300 рублей (в том числе в валютном эквиваленте). Ранее лимит платежа, который не подлежал такой отчетности, составлял 5 миллионов рублей.
Представляться будут, за исключением некоторых специальных позиций, данные об операциях по инкассации денежных знаков, операции с драгоценными металлами и камнями, о средствах банков в других банковских организациях и Банке развития, об операциях по кредитам с НКФО, коммерческими организациями, ИП, а также о кредитах, выданных физлицам и об их банковских вкладах.
Постановление вступает в силу после его официального опубликования.