В Беларуси будут усилены меры по предотвращению отмывания преступных доходов
Депутаты приняли сегодня в двух чтениях законопроект о внесении изменений и дополнений в закон "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности", передает корреспондент БЕЛТА.
Положениями законопроекта, в частности, закрепляется право банков и небанковских кредитно-финансовых организаций отказать участникам финансовой операции в ее осуществлении, если она отвечает критериям выявления и признакам подозрительных финансовых операций, а также не более чем на два рабочих дня приостановить осуществление данной финоперации для принятия решения о ее осуществлении либо об отказе.
Как пояснил, представляя законопроект, первый заместитель председателя правления Нацбанка Тарас Надольный, необходимость его принятия обусловлена несколькими факторами. В из числе - требования ФАТФ (FATF - Financial Action Task Force on Money Laundering - межправительственная организация, устанавливающая стандарты и разрабатывающая политику в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма) по внесению в законодательство стран соответствующих рекомендаций.
Отвечая на вопрос депутата Владислава Щепова относительно работы FATF и ее взаимодействия с Беларусью, он пояснил, что данная организация включает 35 стран. Беларусь не является ее членом, но также вовлечена в процесс борьбы с отмыванием незаконных доходов через инструменты региональных организаций, так как входит в Евразийскую группу по борьбе с незаконным отмыванием доходов. Евразийская группа в свою очередь является ассоциированным членом FATF. "Получается, что Беларусь - ассоциированный член FATF и обязана выполнять все рекомендации, которые доводятся до стран-участников этого процесса со стороны межправительственной организации", - рассказал Тарас Надольный.
Также принятие законопроекта первый заместитель председателя правления Нацбанка аргументировал интеграционным процессом в рамках ЕЭП с Россией и Казахстаном, так как нормы, предусмотренные в документе, в законодательстве РФ уже отрегулированы. "Нам надо в этом направлении тоже двигаться", - считает Тарас Надольный.
Еще один момент, подтверждающий актуальность принятия данного законопроекта, по его словам, - жизненная практика, потому что в настоящее время усилились процессы оборота незаконных доходов, и Беларусь как страна с открытой экономикой в них также вовлекается. "Сегодня белорусское законодательство построено таким образом, что при выявлении операций, которые носят сомнительный характер, банк обязан оформить спецформуляр, который передается в органы КГК, - пояснил он. - То есть фактически мы получаем последующий контроль за сомнительными финансовыми операциями, и очень часто бывает так, что КГК констатирует факт, но ничего сделать невозможно, потому что денежные средства из товарного и финансового оборота уже выведены".
В этой связи, по словам Тараса Надольного, предлагается ввести нормы, дающие банкам право при определении операции, попадающей под признак сомнительной, предоставить банкам право отказывать в ее проведении либо приостанавливать. Причем одной из новелл является именно введение необходимости информирования банками участника финоперации о ее приостановлении и отказе в осуществлении с указанием мотивированных оснований. Также исключается ответственность банков за убытки и моральный вред, причиненные в результате приостановления финоперации, отказа в ее осуществлении.
Все эти корректировки позволят организовать в банках полноценную систему внутреннего контроля, а также минимизировать риск вовлечения банков в процесс легализации преступных доходов.