"Кредэксбанк" заявляет о необоснованности сведений, опубликованных Минфином США

Минск, 23 мая. ЗАО "Кредэксбанк" заявил о необоснованности сведений, опубликованных 22 мая Министерством финансов США.  

Минфин США, в частности, назвал "Кредэксбанк" финансовым институтом, "вызывающим серьезную озабоченность отмыванием денег". "Есть основания полагать, что "Кредэкс" участвовал в больших объемах транзакций, которые идентифицируются как отмывание денег от имени подставных корпораций", -- говорилось в сообщении Минфина. Кроме того, США сомневаются в прозрачности владельцев банка (Vicpart Holding SA, Швейцария).

"Например, — говорится в пресс-релизе, — согласно информации, полученной правительством США за двухмесячный период 2010 года, "Кредэкс" перевел более 1 млрд. долларов сотням подставных компаний, находящихся в различных юрисдикциях, что составило существенный объем денежных переводов для банка размером "Кредэкса". И хотя клиенты "Кредэкса" за указанный период в основном отправляли деньги со счетов, не было отмечено соответствующего притока денежных средств, которые обычно имеют место при легальной деятельности банка".

Как пояснил заместитель министра по борьбе с терроризмом и финансовой разведке Дэвид Коэн, "это решение направлено на защиту финансовой системы США от иностранного банка, чья крайне подозрительная структура сделок и полное отсутствие транспарентности фактически не позволяют установить, легальной ли деятельностью занимается банк".

"Очевидное неиспользование "Кредэксом" механизмов и процедур по противодействию отмыванию денег ставит под угрозу финансовые институты США", — подчеркнул Дэвид Коэн.

Минфин рекомендует финансовым институтам США принять эту информацию к сведению, так как операции с этим банком могут сопровождаться высоким риском.

В ответ на это "Кредэксбанк" заявляет о необоснованныости суждений Минфина США в отношении операций, проводимых банком, а также в отношении самой возможности небольшого белорусского банка выступать в роли "ключевого центра по глобальному отмыванию денег".

В заявлении, размещенном на официальном сайте банка, подчеркивается: в анстоящее время "Кредэксбанк" принимает меры для разъяснения и урегулирования сложившейся ситуации. Акционерами "Кредэксбанка" проводятся консультации с адвокатами в Швейцарии по защите деловой репутации.

Руководство банка также рассматривает возможность письменного обращения в Минфин США с предложением о сотрудничестве по вопросу предоставления любой необходимой информации, что позволит установить непричастность "Кредэксбанка" к субъектам нелегального бизнеса и исключить сомнения в благонадежности банка.

В заявлении отмечено, что в ЗАО "Кредэксбанк" создана и функционирует система внутреннего контроля, обеспечивающая недопущение умышленного или невольного вовлечения банка в процесс легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности.

В целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности банк в установленных законодательством Республики Беларусь случаях взаимодействует с соответствующими государственными органами.

Следует отметить, что по информации властей США собственником банка является швейцарский инвестиционный холдинг VICPART HOLDING SA (зарегистрирован во Фрибуре), не располагающий другими активами. Председателем наблюдательного совета "Кредэксбанка" является Саркис Симаворян, представитель VICPART HOLDING SA.

Как сообщает официальный сайт "Кредэксбанка", на 30 ноября 2011 года у банка было более 400 клиентов, а уставный фонд составлял 150 млрд. 393 млн. 985 тыс. 500 рублей. VICPART HOLDING SA принадлежит 98,82% акций "Кредэксбанка". Бенефициарным владельцем выступает некто Michel Haessig. Еще 1,18% акций находятся в собственности ИООО "СЭНТЭКИНВЕСТ".

История деятельности ЗАО "Кредэксбанк" в Беларуси такова. В 2001 году в свободной экономической зоне "Минск" был зарегистрирован "Северный инвестиционный банк". Позже в "Северный инвестиционный банк" пришел новый акционер — тот самый VICPART HOLDING SA, и в феврале 2007 года было зарегистрировано новое названия банка — ЗАО "Кредэксбанк".

"Нами было принято решение о приобретении компанией VICPART HOLDING S.A. у основного акционера "Северного инвестиционного банка" 97-процентного пакета акций. Так банк стал швейцарским, получив новое имя — "Кредэксбанк", — сообщил журналистам в 2011 году Симаворян.