Офшорам мало не покажется
29.03.2010
—
Новости Экономики
Пока Минюст Беларуси, встав на защиту экономических интересов белорусских нефтехимических заводов, собрался опротестовывать в суде использование экспортных российских пошлин, у Банка России появились весьма веские основания для борьбы с правилами оформления импорта товаров из Беларуси.
Российское издание «КоммерсантЪ» пишет о том, что Центробанк РФ готовится объявить войну т.н. белорусскому синдрому - схемам неконтролируемого вывода средств за рубеж через банки, построенным на льготном режиме валютного контроля в союзной республике. Бороться с этой бедой собираются с помощью создания базы данных по документации, с помощью которой оформляются сделки импорта белорусских товаров в Россию. На основании этой информационной базы российский регулятор пытается наладить контроль над импортом из Беларуси и получить веские основания для применения санкций к банкам, через которые проводятся подобные денежные операции.
Директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Елена Ищенко, встречаясь на прошлой неделе с российскими банкирами, рассказала, что в последнее время операции по оформлению фиктивного импорта из Беларуси приобрели массовый характер.
Схема выглядит следующим образом. В российский банк обращается компания-резидент для проведения платежа нерезиденту (чаще всего зарегистрирован в офшоре) в оплату по фиктивному договору поставки товаров из Беларуси. Довольно либеральное валютное законодательство республики позволяет оформлять сделку по экспорту товаров не грузовой таможенной декларацией (ГТД), предполагающей контроль со стороны таможенных органов, а товарно-транспортной накладной (ТТН), регламентирующей лишь товарооборот между поставщиком и покупателем.
Далее этот документ компания - отправитель средств и предоставляет в российский банк для подтверждения назначения платежа. Однако ввиду того, что единая база товарно-транспортных накладных (ТТН) в Беларуси отсутствует, проверить подлинность этой документации, а также факт реального ввоза-вывоза товара не представляется возможным. В результате российский банк переводит в офшор средства, хотя в действительности никаких поставок товаров не происходило.
Схема оказалась настолько простой и удобной, что заменила многие ранее используемые схемы для незаконного перевода денежных средств за рубеж. Об этом косвенно можно судить по следующей статистике. Например, если в 2008г. по фиктивным таможенным декларациям из России выведено $47,2 млрд., то после того как в 2009г. Федеральной таможенной службой была создана единая база данных по ГТД, этот показатель снизился до $17,4 млрд.
С новой схемой вывода средств Банк России намерен бороться совместно с Нацбанком Беларуси. «Сейчас в Беларуси есть некая база данных документации по грузоотправителям, однако пока информация в ней неполная и не всегда точная, - сообщила Елена Ищенко. -Мы ведем переговоры с белорусской стороной в части совершенствования этой базы данных, после чего будем рекомендовать российским банкам использовать ее для проверки товарно-транспортных накладных». В случае небрежного отношения к контрольным процедурам к банкам будут применяться санкции. Однако в пресс-службе Нацбанка Беларуси не смогли прокомментировать «Коммерсанту» взаимодействие с российским регулятором ввиду неосведомленности о происходящем. Таможенные органы Беларуси, куда посоветовали обратиться в Нацбанке, сообщили, что не смогут оперативно ответить на запрос российского издания.
Зато российские банки очень хорошо осведомлены о белорусских схемах.«Сейчас при обращении в банк клиентов для проведения таких операций контроль товарно-транспортных накладных проводится, но он исключительно визуальный, - подтвердила руководитель службы финмониторинга «Москоммерцбанка» Елена Колесникова.- Проверить, была ли реальная поставка товара, указанного в ТТН, да и вообще, подлинная ли это ТТН, невозможно». «Я давно жду, когда же ЦБ, наконец, объявит официальную войну этой схеме, видимо, теперь объем таких операций превысил критическое значение», - заявил на условиях анонимности руководитель службы внутреннего контроля другого банка.
Однако публикация в «Коммерсанте» не дает ответа на вопрос о том, что именно подразумевается под созданием базы данных. Очевидно, что максимальный эффект может быть получен только на основе контроля за ГТД, предполагающей таможенный контроль, а не с помощью базы данных о ТТН. Но в этом случае необходим полный валютный контроль над белорусским импортом, что плохо стыкуется с кампанией по строительству единого таможенного пространства трех стран. Что, собственно, и подтвердили эксперты, опрошенные «Коммерсантом». «Это возможно, только если Россия введет полноценный валютный контроль (с паспортами сделок, ГТД) импорта товаров из Беларуси, что несколько противоречит идее создания единого экономического пространства между двумя странами», - заявил партнер компании BDO в России Денис Тарадов. В отсутствие жесткого валютного контроля схемы будут процветать и дальше:«Банки, для которых это реальный бизнес, а не разовые непонятные действия клиентов, продолжат реализовывать схемы или модифицируют их». Таким образом, нет никаких гарантий, что только на основе заявленных мероприятий Банку России удастся преодолеть т.н. белорусский синдром.
Российское издание «КоммерсантЪ» пишет о том, что Центробанк РФ готовится объявить войну т.н. белорусскому синдрому - схемам неконтролируемого вывода средств за рубеж через банки, построенным на льготном режиме валютного контроля в союзной республике. Бороться с этой бедой собираются с помощью создания базы данных по документации, с помощью которой оформляются сделки импорта белорусских товаров в Россию. На основании этой информационной базы российский регулятор пытается наладить контроль над импортом из Беларуси и получить веские основания для применения санкций к банкам, через которые проводятся подобные денежные операции.
Директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Елена Ищенко, встречаясь на прошлой неделе с российскими банкирами, рассказала, что в последнее время операции по оформлению фиктивного импорта из Беларуси приобрели массовый характер.
Схема выглядит следующим образом. В российский банк обращается компания-резидент для проведения платежа нерезиденту (чаще всего зарегистрирован в офшоре) в оплату по фиктивному договору поставки товаров из Беларуси. Довольно либеральное валютное законодательство республики позволяет оформлять сделку по экспорту товаров не грузовой таможенной декларацией (ГТД), предполагающей контроль со стороны таможенных органов, а товарно-транспортной накладной (ТТН), регламентирующей лишь товарооборот между поставщиком и покупателем.
Далее этот документ компания - отправитель средств и предоставляет в российский банк для подтверждения назначения платежа. Однако ввиду того, что единая база товарно-транспортных накладных (ТТН) в Беларуси отсутствует, проверить подлинность этой документации, а также факт реального ввоза-вывоза товара не представляется возможным. В результате российский банк переводит в офшор средства, хотя в действительности никаких поставок товаров не происходило.
Схема оказалась настолько простой и удобной, что заменила многие ранее используемые схемы для незаконного перевода денежных средств за рубеж. Об этом косвенно можно судить по следующей статистике. Например, если в 2008г. по фиктивным таможенным декларациям из России выведено $47,2 млрд., то после того как в 2009г. Федеральной таможенной службой была создана единая база данных по ГТД, этот показатель снизился до $17,4 млрд.
С новой схемой вывода средств Банк России намерен бороться совместно с Нацбанком Беларуси. «Сейчас в Беларуси есть некая база данных документации по грузоотправителям, однако пока информация в ней неполная и не всегда точная, - сообщила Елена Ищенко. -Мы ведем переговоры с белорусской стороной в части совершенствования этой базы данных, после чего будем рекомендовать российским банкам использовать ее для проверки товарно-транспортных накладных». В случае небрежного отношения к контрольным процедурам к банкам будут применяться санкции. Однако в пресс-службе Нацбанка Беларуси не смогли прокомментировать «Коммерсанту» взаимодействие с российским регулятором ввиду неосведомленности о происходящем. Таможенные органы Беларуси, куда посоветовали обратиться в Нацбанке, сообщили, что не смогут оперативно ответить на запрос российского издания.
Зато российские банки очень хорошо осведомлены о белорусских схемах.«Сейчас при обращении в банк клиентов для проведения таких операций контроль товарно-транспортных накладных проводится, но он исключительно визуальный, - подтвердила руководитель службы финмониторинга «Москоммерцбанка» Елена Колесникова.- Проверить, была ли реальная поставка товара, указанного в ТТН, да и вообще, подлинная ли это ТТН, невозможно». «Я давно жду, когда же ЦБ, наконец, объявит официальную войну этой схеме, видимо, теперь объем таких операций превысил критическое значение», - заявил на условиях анонимности руководитель службы внутреннего контроля другого банка.
Однако публикация в «Коммерсанте» не дает ответа на вопрос о том, что именно подразумевается под созданием базы данных. Очевидно, что максимальный эффект может быть получен только на основе контроля за ГТД, предполагающей таможенный контроль, а не с помощью базы данных о ТТН. Но в этом случае необходим полный валютный контроль над белорусским импортом, что плохо стыкуется с кампанией по строительству единого таможенного пространства трех стран. Что, собственно, и подтвердили эксперты, опрошенные «Коммерсантом». «Это возможно, только если Россия введет полноценный валютный контроль (с паспортами сделок, ГТД) импорта товаров из Беларуси, что несколько противоречит идее создания единого экономического пространства между двумя странами», - заявил партнер компании BDO в России Денис Тарадов. В отсутствие жесткого валютного контроля схемы будут процветать и дальше:«Банки, для которых это реальный бизнес, а не разовые непонятные действия клиентов, продолжат реализовывать схемы или модифицируют их». Таким образом, нет никаких гарантий, что только на основе заявленных мероприятий Банку России удастся преодолеть т.н. белорусский синдром.