Беларусь теряет иностранные ресурсы

Задолженность белорусских банков в феврале текущего года перед нерезидентами сократилась, а ресурсы, необходимые для увеличения объемов кредитования экономики, были предоставлены Национальным банком и населением Беларуси.

По данным Национального банка, после роста на протяжении пяти месяцев в феврале задолженность белорусских банков перед нерезидентами снизилась на 376,8 млн. USD, достигнув 1 марта 3.231,4 млн. USD. Столь существенное снижение внешнего долга банков произошло после резкого падения внешней кредиторской задолженности небанковских организаций Беларуси перед нерезидентами в январе 2010 года.

По данным Белстата, небанковские организации в январе сократили подобную задолженность на 0,9 млрд. USD, до 2,8 млрд. USD. При этом долги нерезидентов перед белорусскими организациями снизилась на 0,4 млрд. USD, до 2,6 млрд. USD. Таким образом, организации Беларуси в январе отдали долгов за пределы страны на 0,5 млрд. USD больше, чем вернули нерезиденты. Это привело в январе к вынужденной продаже Национальным банком части золотовалютных резервов, несмотря на положительное сальдо внешней торговли товарами и услугами (международные резервные активы Беларуси в национальном определении в январе сократились на 377,5 млн. USD, хотя сальдо внешней торговли товарами и услугами оказалось положительным и составило 123,7 млн. USD).

В целом за 2009 год ситуация с внешними заимствованиями организаций Беларуси значительно изменилась. На 1 февраля 2009 года задолженность перед нерезидентами составляла около 3 млрд. USD, тогда как задолженность нерезидентов перед организациями Беларуси - 1,9 млрд. USD. Таким образом, за год внешний долг нерезидентов значительно вырос, а задолженность нерезидентам немного сократилась. Это отражает возникшие вследствие мирового финансового кризиса проблемы с возвращением выручки за белорусский экспорт, а также снижение возможности зарубежных партнеров финансировать поставки в Беларусь.

Сокращение банковского внешнего долга в феврале текущего года объясняется, по-видимому, осложнением экономической ситуации уже внутри страны - создается впечатление, что экономика Беларуси просто не имеет достаточного количества проектов для тех объемов финансирования, которые готовы предоставить банки и иностранные инвесторы.

Впрочем, председатель правления Национального банка Петр Прокопович оценивает ситуацию по-другому. В докладе "Итоги выполнения Основных направлений денежно-кредитной политики РБ за 2009 год и задачи банковской системы по их реализации в 2010 году", произнесенном на расширенном заседании правления Национального банка 29 января, он отметил, что многие банки проводят политику выжидания, хотя имеют возможности по наращиванию активных операций.

Темпы роста активов банковской системы Беларуси в целом в феврале оказались намного выше, чем в январе.

По данным Национального банка, активы за февраль увеличились на 1.035,9 млрд. BYR, достигнув 84.385 млрд. BYR. Это намного больше прироста активов за январь, равного 406,1 млрд. BYR, но меньше увеличения за февраль 2009 года, составившего тогда 1.172,7 млрд. BYR.

При этом требования белорусских банков к резидентам РБ в феврале 2010 года увеличились на 1,7% и достигли 77.886,9 млрд. BYR после снижения на 0,04% в январе. Что самое главное - начала расти сумма требований к субъектам хозяйствования, увеличившаяся за февраль на 542,3 млрд. BYR после падения на 99,5 млрд. BYR в январе. Однако в феврале 2009 года требования к субъектам хозяйствования выросли на 1.653,2 млрд. BYR, то есть прирост объемов кредитования предприятий в текущем году намного отстает от прошлогоднего.

Требования банков к физическим лицам продолжают расти, увеличившись за февраль 2010 года на 277,9 млрд. BYR против роста на 176,4 млрд. BYR в январе. В отличие от задолженности юридических лиц, темпы роста долга физических лиц выросли и по сравнению с февралем 2009 года.

В феврале текущего года значительно увеличился и размер требований коммерческих банков к Национальному банку - на 338,6 млрд. BYR, до 3.576,7 млрд. BYR.

Из всех статей активов сократились в прошедшем месяце, собственно, только требования банков к нерезидентам РБ. За месяц они упали на 116,2 млн. USD, достигнув 1 марта 2010 года 1.426,5 млн. USD.

В условиях снижения объема средств, привлеченных банками от нерезидентов, необходимые ресурсы для увеличения портфеля кредитов в феврале были предоставлены главным образом Национальным банком. Его средства, размещенные в банковской системе, в феврале выросли на 6,2% и достигли нового исторического максимума - 9.911 млрд. BYR.

До очередного наивысшего значения поднялась и величина средств населения, выросшая за февраль на 3,3%, до 19.365,3 млрд. BYR. При этом сумма валютных депозитов населения в белорусских банках за февраль снизилась на 28,8 млн. USD (на 0,8%), а сумма вкладов в белорусских рублях выросла на 543 млрд. BYR (на 6,5%).

Средства субъектов хозяйствования, размещенные в банковской системе Беларуси, в феврале также увеличились, хотя и незначительно - на 0,7%, составив 11.806,7 млрд. BYR. Но после падения в январе на 21% и такой рост можно считать достижением.

Доходы белорусских банков в феврале уменьшились до 1.205,8 млрд. BYR с 1.532,5 млрд. BYR по итогам января. Но по сравнению с февралем 2009 года доходы возросли на 21,2%.

Балансовая прибыль банков за два месяца 2010 года составила 333 млрд. BYR, причем в январе она равнялась 238,9 млрд. BYR, то есть в феврале снизилась до 94,1 млрд. BYR. За 2 месяца 2009 года балансовая прибыль составляла 244,2 млрд. BYR, а за январь - 163 млрд. BYR. USD, то есть в феврале было получено 81,2 млрд. BYR прибыли. Таким образом, объем банковской прибыли в начале текущего года заметно превышает прошлогодний.

Рост прибыли происходит на фоне роста отчислений в резервы, величина которых за 2 месяца текущего года составила 602,1 млрд. BYR (435,7 млрд. BYR за январь и 166,4 млрд. BYR за февраль). Таким образом, размер отчислений в феврале замедлился, однако остался в целом на довольно высоком уровне, намного превышающем уровень отчислений за февраль 2009 года (105,4 млрд. BYR).

При этом величина проблемных активов в январе 2010 года выросла на 15,7%, до 3.486,7 млрд. BYR, в результате чего их доля в активах, подверженных кредитному риску, достигла 4,89%. Это в 2,6 раза выше, чем по состоянию на 1 февраля 2009 года.

В то же время улучшилась ситуация с возвращением долгов. В феврале текущего года белорусским банкам удалось вернуть ранее списанных долгов на 17,2 млрд. BYR, хотя в январе данный показатель составлял 3 млрд. BYR, а в феврале 2009 года - всего 0,9 млрд. BYR.